미레에셋證, "KB금융, 1분기 바닥 통과…목표가 ↑"

미래에셋증권은 14일 KB금융에 대해 1분기 이미 바닥을 통과했다며 목표주가를 5만9000원으로 상향하고 업종 최선호주를 유지한다고 밝혔다.

이창욱 미래에셋증권 연구원은 "일회성 요인을 제외한 경성적 이익이 1분기 바닥을 확인한 것으로 보여 업종 내 가장 빠른 턴어라운드를 시현 중이다"며 "이익방어력 및 향후 이익개선 속도가 가장 우수할 것으로 전망된다"고 말했다.

이 연구원은 "내년 KB 금융 순이자마진(NIM) 전망치를 2.83%에서 2.88%로 올렸다"며 "대출 스프레드 확장 노력이 지속되고 있고 신용카드 부문도 조달금리 하락 혜택을 국내 은행 중 가장 크게 누리고 있다"고 말했다.

그는 "올해와 내년 신용 비율 전망치도 기존 대비 각각 25bp와 37bp 낮춘 0.96%와 0.76%로 조정했다"며 "은행 핵심 지표인 순이자마진과 신용비용 개선 속도가 양호해 실적은 예상보다 더 좋을 수도 있다"고 전망했다.

김용훈 기자 [e-mail]
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