​삼성증권, 업계 최초 퇴직연금 로보어드바이저 '연금S톡' 출시

[사진=삼성증권]

삼성증권은 11일 금융투자업계 최초로 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 '연금S톡'을 선보인다고 밝혔다.

'연금S톡'은 확정기여(DC)형 퇴직연금과 개인형 퇴직연금(IRP) 가입자가 투자 성향 및 소득, 연령 등을 입력하면 투자 선호도 등을 분석해 일명 '연금 MBTI' 55개 유형으로 세분화한다. 이후 각 유형에 맞는 펀드들과 각각의 비중을 제시한다.

각 성향에 따라 추천하는 펀드는 삼성증권 포트폴리오전략팀에서 과거 성과와 운용사의 안정성 등을 기준으로 엄선한 150여개 펀드로 구성된 연금유니버스로 제한된다. 장기투자가 필요한 연금 포트폴리오의 신뢰성을 높이기 위해서다. 

또 로보어드바이저는 추천한 포트폴리오에 대해 월간 성과 보고서를 제공하고 시장 상황과 고객의 생애주기에 맞춰 펀드별 추천 편입 비중도 자동으로 조정한다. 이에 대해 고객에게 알림톡을 보내 고객이 리밸런싱 타이밍을 놓치지 않도록 관리한다.

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삼성증권에 따르면 현재 만 55세, 연소득 7000만원인 '적극투자형' 고객이 2012년 1월부터 2021년 말까지 삼성증권 로보어드바이저가 제공하는 포트폴리오에 따라 퇴직연금 상품을 운용했다는 설정으로 시뮬레이션한 결과 연 환산 수익률이 평균 6.20%로 나타났다. 이는 같은 기간 코스피 연 환산 수익률인 5.01%보다 높은 수준이다. 운용 안정성을 나타내는 변동성 역시 연 환산 5.61%로 코스피(13.28%)보다 낮았다.

삼성증권은 현재 '연금S톡'을 통해 펀드로 구성된 포트폴리오를 제공하고 있지만 향후에는 상장지수펀드(ETF)도 추천 상품에 추가한다는 계획이다.

'연금S톡'은 삼성증권 퇴직연금 계좌를 보유한 고객 누구나 카카오톡에서 삼성증권을 '플러스 친구'로 추가하면 이용할 수 있다. 삼성증권을 '플러스 친구'로 추가하면 하단 메뉴에 이용 가능한 서비스로 '연금S톡'이 추가된다.

한편 삼성증권은 오는 3월 31일까지 '연금S톡'을 통해 퇴직연금에 가입한 고객에게 커피 기프티콘을 제공하는 이벤트를 진행한다.

유정화 삼성증권 연금본부장은 "2021년 말 퇴직연금 고객을 대상으로 진행한 설문조사에서 DC형과 IRP 가입자 중 각각 91%, 94%에 달하는 응답자가 '퇴직연금 상품 선택에 어려움을 느낀다'고 답했는데 이 같은 니즈에 대응하기 위해 퇴직연금 로보어드바이저 서비스를 준비했다"며 "2021년 비대면 IRP 수수료 무료에 이어 연금 서비스 만족도 개선에 크게 기여할 것으로 기대하고 있다"고 말했다.