[아주종목분석] 우리은행 지주사 전환 시 ROE 제고 기대

[자료=SK증권 제공]

SK증권은 21일 우리은행에 대해 "오는 2019년 초를 목표로 지주회사 전환을 추진할 예정"이라며 "금융지주사 전환 시 점진적인 자기자본이익률(ROE) 제고가 기대된다"고 밝혔다.

김도하 연구원은 "금융지주사 전환의 가장 큰 효과는 계열사 확대 및 다변화에 있다"며 이같이 말했다.

이어 "은행업법상 보유 지분율이 15%를 초과하는 자회사에 대해 은행의 출자총액은 자기자본비율(BIS)의 20%를 초과할 수 없다"며 "우리은행의 출자 한도는 4조5000억원이며, 현재 타법인 출자액을 고려 시 추가 출자 가능액은 6800억원 수준으로 추정된다"고 전했다.

김 연구원은 "금융지주회사로 전환하면 규모 있는 금융계열사 인수가 가능할 전망"이라며 "현 계열사(은행, 카드, 종금 등)에 대한 기출자액을 제외하면 추가 출자도 할 수 있다"고 덧붙였다.

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그러면서 "우리은행은 증권사, 자산운용사, 신탁사 등을 인수할 가능성이 높은 것으로 전망된다"며 "우리은행의 지주사 전환은 긍정적인 이벤트"라고 분석했다.