증권사 '온라인 자산관리' 경쟁 후끈

아주경제 김부원 기자 = 국내 주요 증권사가 온라인 자산관리 서비스 경쟁으로 달아오르고 있다. 

20일 금융투자업계에 따르면 삼성증권은 최근 간판 종합자산관리서비스인 'POP UMA'를 온라인에서 가입할 수 있는 '온라인 POP UMA'를 출시했다. 이 서비스는 기존 'POP UMA'에 비해 최소 가입금액과 수수료를 낮췄지만, 역시 삼성증권 전문가가 운용을 맡는다.

고객들은 투자성향에 따라 안정추구형, 중수익추구형, 고수익추구형 3가지 유형을 선택할 수 있으며 각 유형별로는 상장지수펀드(ETF)형과 펀드형 등 2가지를 선택할 수 있어 선택 가능한 포트폴리오는 모두 6가지이다.

대신증권 역시 온라인에서 맞춤형 자산관리뿐 아니라 리스크 관리도 함께 해주는 '대신 웰스 어드바이저' 서비스를 출시했다.

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'대신 웰스 어드바이저'는 투자목적에 따라 은퇴, 연금, 주택, 교육, 결혼, 목돈마련 설계 등의 서비스를 제공한다. 적립식으로도 가입 가능해 소액투자자도 자산관리를 받을 수 있다.

실질적으로 고객이 투자가 가능하도록 고객의 성향, 투자금액, 투자기간을 반영한 440여가지의 고객별 맞춤 포트폴리오를 제시한다. 

현재 국내, 해외, 이머징마켓 등 7개 자산군의 펀드와 주가연계증권(ELS)으로 구성돼 있으며 앞으로 채권, 환매조건부채권(RP) 등도 포트폴리오에 포함될 예정이다.

지난해 미래에셋증권도 '글로벌 자산배분 솔루션'을 출시한 바 있다. '글로벌 자산배분 솔루션'은 온라인에서 고객이 직접 자산 배분을 할 수 있도록 포트폴리오 분석 및 전망, 매매, 사후 관리까지 도와주는 서비스다.

홈페이지와 모바일앱에서 본인의 투자 포트폴리오를 분석하고 진단할 수 있다. 특히 분석 결과에 따라 몇 번의 클릭만으로 리밸런싱(자산배분 조정)을 할 수 있도록 '포트폴리오 매매' 기능을 제공한다.

한 증권사 관계자는 "최근 로보어드바이저 등 인공지능을 활용한 투자 및 자산관리에 대한 관심이 높아지고 있어 증권사 간 온라인 자산관리 서비스 경쟁은 더욱 치열해질 것으로 본다"고 말했다.