신영증권 불완전판매에 '옐로카드' 든 금감원
2018-02-21 06:00
금융감독원이 불완전판매를 이유로 신영증권에 옐로카드를 들었다.
20일 금감원에 따르면 신영증권 A지점에 속한 직원 B씨는 2017년 주가연계증권(ELS) 수천만원어치를 팔면서 설명의무를 어겼다.
금감원은 얼마 전 신영증권에 B씨를 자체 징계하고, 그 내역을 보고하라고 지시했다. '자율처리 필요사항 통보'에 해당하는 제재로 중징계는 아니다.
자본시장법 시행령은 금융투자상품 투자에 따르는 위험을 투자자에 설명하라는 규정을 두고 있다. 당국도 지속적인 현장검사를 통해 이에 어긋나는 불완전판매를 감시해왔다.
덕분에 금융상품 불완전판매는 해마다 줄어드는 추세다. 불완전판매로 여겨지는 부당권유는 2017년 128건으로 1년 전 450건보다 72% 가까이 감소했다. 그래도 불완전판매가 금감원 민원 가운데 둘째로 많았다.
금감원 관계자는 "증권사 영업사원에게 전적으로 맡기기보다 스스로 사고파는 투자자가 늘면서 민원도 감소하고 있다"고 말했다.
그는 "주식시장 호황으로 ELS를 비롯한 파생상품 민원도 전반적으로 개선됐다"며 "하지만 불완전판매 근절을 위해 꾸준히 노력해야 한다"고 덧붙였다.