​금융당국, 가상화폐 거래소 법인 '벌집계좌' 고강도 조사

일부 가상화폐 취급업자(거래소)가 법인 계좌 아래 다수 거래자의 개인 계좌를 운영하는 가상계좌(일명 '벌집계좌')를 편법으로 운영하자 금융당국이 고강도 조사에 나섰다. 

​10일 금융당국에 따르면 시중은행이 지난해 말부터 가상화폐 거래소에 대한 가상계좌 신규 발급을 중단하면서부터 후발 거래소들이 법인계좌 아래 수많은 거래자의 개인계좌를 운용하는 것으로 파악됐다. 이 계좌는 거래소가 가상화폐 거래를 위해 법인의 운영자금 계좌로 위장한 가상계좌인 셈이다. 

가상계좌는 대량의 집금·이체가 필요한 기업이나 대학 등이 은행으로부터 부여받아 개별고객의 거래를 식별하는 데 활용하는 법인계좌의 자(子) 계좌다. 법인계좌에 1번부터 100만번까지 일련번호를 줘 특정인 명의의 계좌를 운영하는 방식으로 대다수 가상화폐 거래소들이 가상계좌를 활용해 영업해왔다. 

엑셀 등 파일 형태로 저장된 가상계좌 장부는 거래자 수가 많아지면 자금이 뒤섞이는 등 오류를 낼 가능성이 크다. 해킹 등에도 취약하다. 법인계좌에 예속된 자금이므로 법적인 소유권도 거래자가 아닌 법인이 가지고 있다. 

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금융당국 관계자는 "일부 가상화폐 거래소가 운영하는 가상계좌는 본인 확인 의무 과정이 없어 자금세탁 소지가 다분하고 해킹 등 금융사고 가 발생하면 최악의 사고로 이어질 가능성이 매우 높다"며 "금융정보분석원(FIU)·금융감독원의 검사 과정에서 가장 정밀하게 들여다볼 것"이라고 밝혔다. 

현재 금융당국은 농협은행과 기업은행, 신한은행, 국민은행, 우리은행, 산업은행 등 6개 은행을 대상으로 현장 점검을 진행 중이다. 정부 합동으로 거래소도 조사할 계획이다. 자금세탁이나 시세조종, 유사수신 등 위법사항 적발 시 거래소 폐쇄도 불사하기로 했다.